Så här går det till
Den första november 2007 började nya EU-regler som berör värdepappershandeln att gälla. I korthet har det inneburit att du som kund fått ett starkare skydd när du handlar med värdepapper.
Här får du veta vilka konsekvenser de nya reglerna har fått för dig.
Kundkategorisering
Enligt lagen om värdepappersmarknaden ska alla kunder som handlar värdepapper, köper eller säljer fondandelar eller gör andra transaktioner på värdepappersmarknaden indelas i olika grupper för att anpassa nivån på kundskyddet. Skyddet skiljer sig åt för olika kundgrupper beroende på kundens kunskaper, erfarenhet och övriga förhållanden. Banken har valt att använda de legala definitionerna av de olika kundkategorierna. Det innebär att de kunder som inte yrkesmässigt handlar med finansiella instrument rubriceras som icke-professionella kunder.
Kunderna indelas i icke-professionella kunder, professionella kunder eller jämbördiga motparter.
Högsta kundskyddet har de icke-professionella kunderna och den lägsta skyddsnivån har kunderna som är jämbördiga motparter.
Om banken inte meddelar annat kategoriserar banken dig som icke-professionell med högsta kundskyddet.
När du köper värdepapper
Värdepappren delas in i två kategorier:
- okomplicerade finansiella intrument
- komplicerade finansiella intrument
Köp av okomplicerade finansiella instrument
De nya reglerna innebär inga förändringar när du köper värdepapper som definieras som okomplicerade.
Köp av komplicerade finansiella instrument
Första gången du köper värdepapper som definieras som komplicerade förskriver de nya reglerna att vi ska ställa ett antal frågor. Syftet är att vi ska försäkra oss om att du har betryggande kunskaper om och erfarenheter av de värdepapper du tänker köpa. Rutinen kallas passandebedömning. Läs mer om den här.
Läs mer om:
När du får rådgivning
Vid en rådgivningssituation ska vi tillsammans komma fram till vilka värdepapper som passar dig bäst. Vid rådgivningen går vi bland annat igenom:
- din ekonomiska situation
- syftet med placeringen
- din riskprofil
- dina erfarenheter av olika sparprodukter
Syftet med genomgången är att vi ska säkerställa att den produkt du vill köpa verkligen uppfyller dina krav och förväntningar.
Efter mötet får du en dokumentation över vad vi har kommit fram till.
Hur hanterar vi din order?
Hos oss kan du alltid räkna med att bli rättvist hanterad i orderläggningen före som efter MiFID. Våra principer att behandla dig som kund gäller för stor som liten och skiljer sig inte åt bara för att ny lagstiftning kommit på plats.
Vi har utarbetat och dokumenterat våra riktlinjer för bästa order utförande i en policy. Där kan du läsa i detalj hur vi kan utföra din order och till vilka marknadsplatser vi vänder oss direkt samt vilka mäklarföretag vi använder oss av om vi skall utföra din order utomlands.
Har du några frågor om vår orderutförandepolicy vänd dig gärna till din rådgivare eller ditt bankkontor.
|
